Epargne
Epargner : oui ! mais comment et pourquoi ?
En effet, mettre de l’argent de côté c’est simple du moment qu’on puisse le faire. En revanche, on ne va pas le placer de la même manière selon le projet : acheter une maison, faire ses études, pour sa retraite, ou encore pour du rendement pur… Egalement, on n’aura pas les mêmes besoins et perspectives selon qu’il s’agit de gérer l’épargne d’un mineur, ou que l’on ait 20, 40, 60 ou 70 ans, que l’on soit chargé de famille ou célibataire…
Des conseils pratiques et sur-mesure
Différents supports existent et disposent chacun d’une fiscalité particulière, selon la façon de l’alimenter ou d’en percevoir les fruits.
Un livret A ne fonctionnera pas comme un PEL, une assurance-vie, ni comme un contrat de capitalisation, et encore différemment d’un contrat retraite ou d’une épargne salariale.
La dimension patrimoniale prend tout son sens par l’analyse de votre situation personnelle. En effet, les implications liées aux différents statuts matrimoniaux imposent bien souvent de vérifier les conséquences d’un événement (mariage/divorce, naissance/décès, indépendant ou salarié…) sur l’ensemble de vos avoirs, et cela dès le premier euro.
Accompagnement par un professionnel
Faire appel à un conseil en gestion de patrimoine vous assure qu’au travers du devoir de conseil, l’adéquation entre votre objectif de placement et le contrat souscrit sera respectée, tout en validant votre appétence au risque financier selon les supports choisis. En effet, l’environnement financier étant riche de nombreux dispositifs offrant tous des perspectives différentes, il est important d’en connaître les enjeux.
Comprendre ce que vous voulez obtenir pour vous aiguiller vers les meilleurs outils vous permettra de construire sereinement votre patrimoine financier. Le secret est bien souvent de disposer de plusieurs dispositifs complémentaires pour une épargne agile et performante.
Vous vivez à Montluçon, Moulins, Vichy ou Clermont-Ferrand ? Passerelles Patrimoine vous accompagne dans vos projets sur les départements de l’Allier, de la Creuse, du Puy-de-Dôme, du Cher et limitrophes.
N’hésitez pas à nous contacter pour échanger sur votre situation !
