Bénéficiez d'une expertise en gestion de patrimoine à Montluçon

nOS SERVICES

Depuis plus de 14 ans, Fabien Leroy se spécialise dans les assurances de personnes. Lui et son équipe, opérant en toute indépendance depuis avril 2022, sont situés dans l’Allier, à proximité des départements de la Creuse, du Puy-de-Dôme, et du Cher. Ils placent l’humain au cœur de leur approche en se focalisant sur trois piliers fondamentaux :

Votre situation : comprendre

Vos projets : écouter

Vos besoins : proposer

Accompagnement et suivi de nos clients

Nous visons avant tout la satisfaction de nos clients en leur fournissant un accompagnement et un suivi attentif pour leurs projets spécifiques. À travers des outils personnalisés et une réactivité née d’une solide relation de confiance, notre service se consacre entièrement à répondre à vos besoins et à vous soutenir tout au long de vos initiatives

Un accompagnement personnalisé

En liant vos sphères professionnelles et privées, nous considérons comment une situation dans l’une peut influencer l’autre. Notre but est de vous donner les moyens de gérer divers événements et d’anticiper les changements, tout en profitant des avantages disponibles, où que vous soyez.

01 Entreprise

Diriger une entreprise implique une vision à long terme et d’être exposé à plusieurs risques. Pour garantir une gestion saine, “en bon père de famille”, il faut pouvoir organiser sa croissance, anticiper la transmission, protéger la trésorerie, valoriser ses salariés :

Croissance externe – Supplychain
Crowdfunding
RSE Décarbonisation
Stratégie digitale et cybersécurité
Stratégie et transformation des organisations
Audit charges sociales et optimisation taxes locales (TF, CFE, TASCOM…)
Passif social et risques sociaux
Transmissions entreprise
Garanties croisées d’associés – Homme-clé
Obligations conventionnelles (contrats prévoyance et santé obligatoires)
Épargne salariale

Mandataire social

Le mandataire social n’a pas qu’un lien indéfectible avec une personne morale, c’est aussi un être humain avec sa famille, ses envies, ses projets, ses passions…

PASSERELLES PATRIMOINE a pour vocation de sécuriser vos environnements privé et professionnel par des outils adaptables selon les situations. Prendre le temps de faire un arrêt sur image de sa situation pour valider les besoins est toujours un gain de temps et d’argent plutôt que de se laisser prendre au piège du “ça n’arrive qu’aux autres” ou “si je l’avais fait avant…”

Défiscalisation
Stratégies de revenus
Protection financière (AT, invalidité, décès)
Placements, épargne et capitalisation
Retraite, reconstitution de carrière et valorisation des droits
Immobilier de rendement et de défiscalisation
Viager, démembrement
Assurance emprunteur
Crowdfounding

02 Particulier

Indépendamment de l’âge, du lieu, de l’origine ou du sexe, nous avons tous un patrimoine à gérer, à constituer, à transmettre, ou à faire fructifier et diversifier. Qu’il s’agisse de faire face à des imprévus (tels que des pandémies, des réformes, ou des changements de lois) ou de gérer des événements attendus (comme un mariage, une naissance ou un achat) ou inattendus (tels qu’un divorce ou un décès), PASSERELLES PATRIMOINE est à vos côtés. Nous vous accompagnons tout au long des moments clés de votre vie, en vous fournissant les outils les plus efficaces pour vous aider à progresser et maintenir votre cap, pour vous-même et vos êtres chers.

Défiscalisation
Stratégies de revenus
Protection financière (AT, invalidité, décès)
Placements, épargne et capitalisation
Retraite, reconstitution de carrière et valorisation des droits
Immobilier de rendement et de défiscalisation
Viager, démembrement
Assurance emprunteur
Crowdfunding

Vous vivez à Montluçon, Moulins, Vichy ou Clermont-Ferrand ? Passerelles Patrimoine vous accompagne dans vos projets sur les départements de l’Allier, de la Creuse, du Puy-de-Dôme, du Cher et limitrophes.

N’hésitez pas à nous contacter pour échanger sur votre situation !